Sondas de regulamentação NFT para lavagem de dinheiro e empréstimos fracionários lançadas pelo Tesouro e SEC

As transações NFT estão começando a atrair cada vez mais o escrutínio regulatório. Não tanto quanto o resto do universo criptográfico, mas tudo isso pode mudar em um instante dada uma nova sonda da Security and Exchange Commission (SEC), bem como um estudo do Departamento do Tesouro https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0588 em NFTs. O Tesouro publicou recentemente um memorando que diz que "omercado emergente de arte digital, como o uso de fichas não-fungáveis (NFTs), pode apresentar novos riscos" semelhantes à lavagem de dinheiro via "arte de alto valor", daí a necessidade de se manter atento a eles como à lavagem através de peças de arte regulares. O Tesouro até sugere os próximos passos que diz ter sido desenvolvidos com a colaboração de "casas de leilão, galerias, instituições financeiras, consultores de arte e acadêmicos".

• Os NFTs, como qualquer outra coisa de valor, podem ser usados para conduzir o "auto-lanchamento", um processo pelo qual os criminosos compram uma coisa de valor usando fundos contaminados e procedem à venda e recompra dessa coisa de valor para si mesmos, a fim de criar vendas aparentemente legítimas. No caso dos NFTs, o registro de venda vive na cadeia de bloqueios. O criminoso então vende a coisa de valor "lavada" a uma parte não relacionada e recebe fundos não contaminados em troca.
• A estrutura das NFTs permite que as partes transfiram a arte digital sem incorrer em potenciais custos financeiros, regulamentares ou de investigação relacionados ao envio físico da arte...
• Aplicar os requisitos AML/CFT (tais como relatórios de atividades suspeitas e procedimentos de conhecimento do cliente) a certos participantes do mercado de arte e/ou obrigá-los a criar e manter AML/CFT.

Essa última medida parcial poderia eventualmente aplicar-se a Plataformas NFT como OpenSea mas o governo não pára aqui quando se trata de regulamentar o lado financeiro do mercado de arte digital. A SEC está agora sondando se os NFTs têm sido usados para empréstimos fracionários ou para levantar fundos comerciais, o que eventualmente significaria que eles teriam que ser tratados como ações com toda a conformidade regulamentar decorrente desse fato.

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